传奇文化

凤凰涅槃历练精彩人生,未雨绸缪奠定幸福生活

采访完腾月,我试图把所有关于她碎片般的印象给串联起来,因为她的每一个角色,每一个片段都如沁浸在岁月之河中的圆润珍珠,激荡着我将要下笔的文字。翻看着她交与我的那些资料,突然觉得文字所能表述的只是经过加工想象后的种种意象,而她一次次跌宕起伏的经历及角色转换,又蕴含着多少鼓舞人心的故事?!

亲历风雨,顿悟人生不一定有明天

2001年9月11日早晨,纽约曼哈顿的世贸大厦像一块融化的巧克力一样坍塌成废墟,瞬间这座曾经雄伟的大厦失去了往日的尊贵体面,狰狞地张开了吞噬生命的血口 — 震耳欲聋的轰鸣声,夹杂着恐怖的惨叫声。万千繁华,刹那成空。此时刚刚逃离办公室的腾月坐在马路牙上,想和纽约唯一的亲人姐姐报平安,却发现网络电话都已经切断,曼哈顿已陷入瘫痪…

直至今日,腾月说,那些硝烟弥漫的火光,葬身火海不断呼号的人群……这样的噩梦如影随形,随时提醒着我:人生不一定有明天。带着这般人生顿悟,腾月毅然选择放弃纽约非常好的工作,回到多伦多,答应了倾慕她已久的爱尔兰裔加拿大人Don Martindale的求婚,组建了令人艳羡的异族家庭。

至此,人们一定以为如俗话所说:大难不死,必有后福。腾月也果真有了幸福的家庭,有了一双可爱的混血儿女。然而命运并没有停止对腾月的考验,第二个宝宝出生以后,腾月被查出了患有癌症。腾月说:“当时看着眼前尚未年幼的儿女,我别无选择,只有坚强面对,战胜病魔,重塑健康!”这段经历让腾月她更加深刻地体验到,人生多有不测风云,只有未雨绸缪,才能智慧地把握未来的幸福生活。

浴火重生,走进金融理财专业领域

谈起是不是因为坎坷的人生经历,才选择保险理财这个行业时,腾月的回答是肯定的。腾月说,我的学历专业和我之前在国内外的工作经历都与金融专业搭不上边,我的本科是学强电专业的,毕业后也一直从事管理工作。顺风顺水的职业生涯并没有留住感性的腾月,为了能与在纽约读书的双胞胎姐姐团聚,腾月曲道通过加拿大保姆工签,落地魁北克。腾月坦言,那段经历给了她不一样的人生历练。

诚然,对于一个生长在部队大院的女孩子,一个理工科大学毕业生,一个每天上班车接车送,管辖着几百号人的企业高管,突然转换角色,做着住家保姆的工作,绝大多数人都会认为这是不可思议的!可是腾月硬是将这一份普普通通的工作做到极致,同时也收获了一位爱尔兰裔加拿大人的爱情。腾月说,我当时的雇主代替我父母,在婚礼上亲自将我的手交到了我先生的手中,这份如父如母之爱也是对我的人品和那段工作的最高肯定。从另一个角度看,那段工作经历对我来说好像在最棒的家政大学补习了家政课!也对我今后的家庭生活起到了非凡的意义。

经历就是财富

婚后再一次遭遇生命历练的腾月显然对人生已经有了更高层次的领悟。她说:“人生经历告诉我天有不测风云,无论是过早离世,还是过于长寿(人还在钱没了),都是我们不愿意遭遇的。面对风险的不可预知性,我们能怎么办?需要做的就是提前做好风险管理和长远规划,在风险发生的时候,才有规避的能力,从容应对,尽量把损失降到最小,整个家庭才不会因此跌入谷底。带着这般感悟,大病初愈的腾月开启了自己的金融理财生涯。

客户信赖,是我职场最大的财富

在加拿大,私人理财顾问越来越多地被高端人士所青睐。而在腾月看来,理财顾问其实是保证个人及家族资产稳步增长和最大化传承的关键角色。优秀的理财顾问就像良医,只不过她诊治的是投资者的财富健康,开的药方是合理的理财规划。经历过几次生死历练的腾月深有体,会当人们遇到疾病,总是会咨询医生的专业意见,可是涉及到财富管理中投资人所面对的风险,如人身风险,市场风险,巨大的税务责任等等,就更应该参考和倚重理财顾问的专业建议。因此,腾月悟到,作为一名专业的理财师,唯有永远保持”真诚尽职的服务精神”和”精益求精的专业精神”才能获得投资者的信赖和认可。

“为客户做好理财规划”是腾月从业的出发点,而“为客户规避人生风险”则是腾月的核心理念。以客户为本,幫助客户全面规避风险,是腾月眼中称职的投资顾问。“诚信和专业”是她最看重的职业操守。在她看来,客户把未来交给她管理,首先就是一种信任,因此,绝不能辜负了这种信任。腾月说,帮助客户分析未来风险,选择正确的理财方向,设计最佳理财方案,将理财风险控制在最小范围,敏锐洞悉理财市场的变化趋势,这些都是她每日必做的功课。

当问起腾月,入行这些年来,最让她感到骄傲的是什么,她毫不犹豫说是客户对她全心全意的信任。由此,让她成为第一位荣获了Manulife的VICSAVINO大奖的理财经纪,并且取得了安省、魁省两省执照,近几年,腾月更是致力于对新经纪的培训工作。她说,荣誉再多,业绩再出色,都离不开客户及同业者的信任和支持。腾月最高兴的事情,就是看着很多同业者与客户一起成长,共同受益。这份工作做的越久,越让她感到沉甸甸的责任。她说,如果说当初选择这份职业是出于自身的经历,可是这些年的沉淀,特别是手中积累的越来越多的客户,让她倍感责任的重大,这个过程,就如同我自己生儿育女,组建家庭一样,我要对我的客户,我的投资人如我对儿女一样尽职尽责,只不过是通过不同的方式表达和实现。

专业过硬,是我事业成功的根基

信赖还源自扎实的业务知识和素养。多年职场历练,培养了腾月良好的职业素养,具有管理经验及语言优势的她做事思维缜密,具有极强的逻辑性,同时其性格的亲和力为她带来了良好的沟通能力。腾月说,理财、保险产品和服务是知识密集型的商品,保险理财工作,是一种厚积薄发的职业,建立良好的客户信赖关系,其实是一个润物细无声的过程,十几年来腾月为此做了大量的细致工作。她说,即便是平时生活中她都会积累不同行业的优质人脉关系,在必要时推荐给客户,久而久之便形成了一种优质服务商业圈,这样既能帮到客户,让客户多方受益,又能形成一种商誉。“一朝为客户,终生享服务“,”让客户感觉到我一直在他身边的温馨“,成为她服务客户的一个标准。

服务体现于细节,腾月在她的工作中融入了很多体贴的细节。最好的服务无疑是朋友家人一般的服务。久而久之,很多客户都成了她的好朋友,而且是长久的朋友。服务从心开始,它已经超越了一般的生意的界限。

腾月说:“做这一行最让我欣慰的是,通过自己的高水准的专业工作,能够实实在在的帮到他人,特别是当把理赔支票交送到受益人手中时,对他们来讲,多数时不时锦上添花,而是雪中送炭!这一点让我做起工作来总是充满动力及激情“。

在加拿大,金融理财中涉及到保险的部分,绝不仅仅是单纯地买一份保险,签一份保单,它兼具投资规划,退休规划,税务规划,遗产规划等多种综合功能。它承载着客户对未来生活的希望,对身后遗愿的托付。对Business Owner来说,对吸引和稳定人才,保障生意运营稳定性及持续性,保障合伙人之间的利益,及税务责任最小化等等方面,保险类金融产品,扮演了不可替代独一无二角色。对于资产种类复杂及分布广泛的家庭,和涉及公司层面的理财需求,对理财顾问的专业水准的要求是相当高的,你要面对的不仅仅是客户本人,往往还有他的会计师和律师。腾月在工作中一直保持着很高的专业水准,多年实际工作中积累的经验又使这些专业知识得以最好的运用,交出一份满意的答卷,取得傲人的业绩。无论是华人客户还是西语客户,对腾月都有极高的评价。

现在,腾月把眼光集中在多元化移民的市场。针对广大新移民登陆后都面临著要适应加拿大的法律法规,但是大部分新移民并不了解这些。腾月利用自己丰富的本土生活经验及加拿大移民生活经验非常耐心地一步步指导他们,让他们少走弯路,最大化地保证自己及家人的利益。所以腾月说:从事我们这个职业的人,首先要考虑的是如何幫助客户筑起生活和财富的防护墙,保护挣钱的人,保护挣到的钱,这是我们的使命!

昔日的历练,朔造了今日的成功,工作之余,腾月入读了清华EMBA。她说,清华的校训是:“自强不息,厚德载物”,这也非常符合她本人的人生理念,这也是激励自我、影响社会的精神标志。

这就是腾月的故事,她带着追求自由的美好生活的梦想而来,深深地融入到北美的文化之中;而作为一位成功的第一代移民,她的骨子里又始终流淌著中国文化的血液。穿过加拿大美丽的春夏秋冬,我们坚信腾月的脚步会越走越夯实……

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